長期投資の基本的な部分として、相互ファンドやETFへの投資があります。多くの退職プランには相互ファンドが含まれ、投資家は税金がかかる口座で交換取引ファンド（ETF）を選ぶことが多いです。どちらの場合も、投資家はポートフォリオにおいて、多様化された低コストの投資に焦点を当てるべきです。運用資産（AUM）において最大のETFの2つは、Vanguard S&P 500 ETF（VOO）とInvesco QQQ Trust ETF（QQQ）です。本記事では、ETFポートフォリオの主要保有資産としてVOOとQQQを比較します。
Vanguard S&P 500 ETF（VOO）
Vanguard S&P 500 ETF（VOO）は、ジョン・ボーグルによって設立された資産管理会社Vanguardによって管理されています。このETFは、米国の500大企業を含むS&P 500指数のパフォーマンスを追跡することを目指しています。ファンドは507の保有資産を持ち、ベンチマークの503株よりもわずかに高いです。
VOOファンドの設立日は2010年9月7日です。極めて低い経費率の0.03%を誇り、1万ドル投資するごとに3ドルのコストがかかります。低コストは時間をかけた合計リターンにとって重要な利点です。
Invesco QQQ Trust ETF（QQQ）
QQQはInvesco QQQ Trust ETFです。大手資産管理会社Invescoによって管理され、投資家に提供されています。このETFは、Nasdaq取引所に上場する国内外の100大非金融企業を含むNasdaq-100指数を追跡します。ファンドには101の保有資産があります。
QQQファンドは20年以上の歴史があり、1999年3月10日に開始されました。経費率はVOOよりも高い0.20%で、1万ドル投資するごとに20ドルのコストがかかります。QQQはVOOよりも価格が高いですが、コストは不当ではありません。
VOO対QQQの比較
VOOとQQQは異なる指数を追跡していますが、いくつかの共通点があり、どちらも非常に人気があります。しかし、VanguardとInvescoという異なる親ファンドマネージャーを持つため、どちらのファンドがより良い投資かを決定するのは難しいかもしれません。そこで、この2つの人気ETFを比較し、どちらを選ぶべきかを決めるのに役立てます。
VOOの特徴
- S&P 500指数を追跡
- 507の保有資産
- 経費率0.03%
- 配当利回り1.68%
- AUMは792.6億ドル
- 情報技術セクターに重点
QQQの特徴
- Nasdaq-100指数を追跡
- 101の保有資産
- 経費率0.20%
- 配当利回り0.79%
- AUMは159.71億ドル
- 情報技術セクターに非常に集中
両ファンドには成長傾向があり、トップ3のセクターとトップ10の株式で重複があります。どちらも所有する価値のある堅固なETFですが、投資目標に応じて異なります。
VOO対QQQの違い
- VOOはVanguardが、QQQはInvescoが発行
- VOOの経費率は0.03%、QQQは0.20%
- VOOには507の保有資産があり、QQQには101の保有資産がある
- VOOのAUMは279.6億ドル、QQQは159.7億ドル
- VOOの配当利回りは1.68%、QQQは0.79%
上記の違いの他に、ファンドは異なるパフォーマンスを示し、異なるベンチマークを追跡しています。さらに、VOOはQQQと比較して、高い配当利回りでコストを抑えることに長けていますが、どちらも配当ETFではありません。
総合的なパフォーマンス
多くの投資家はまずパフォーマンスに注目しますが、過去のパフォーマンスが将来のパフォーマンスを示すものではありません。VOOは5年間の年間化リターンが9.77%、10年間で12.21%です。一方、QQQは5年間で12.53%、10年間で17.06%です。
VOO対QQQ：どちらが良い選択か
投資を行う際には、あなたの快適さが重要です。VOOとQQQを比較すると、いくつかの類似点がありますが、違いもあります。QQQは技術、成長、Nasdaqが良いパフォーマンスを示すときに優れたパフォーマンスを発揮します。しかし、設立以来のVOOの方が優れています。
VOOは低コストを求める投資家にとってはるかに低い経費率を持っています。したがって、QQQはこの違いを補うためにVOOを上回るパフォーマンスを続ける必要があります。
VOOはより多くの株式を保有しており、セクター全体でより多様化されています。これは熊市の際にはプラスとなる可能性があります。
まとめ
VOOとQQQはそれぞれに異なる特徴があります。QQQはテクノロジー、成長、Nasdaqが好調な時にパフォーマンスが良いでしょう。一方、VOOは設立以来、より良いパフォーマンスを示しています。VOOはより多くの銘柄を保有し、セクター全体にわたる多様化を提供しています。また、低コストであり、弱気市場時のボラティリティが低い可能性があります。
両方のETFは堅牢であり、長期間の試練に耐えてきました。VOOはその低コストと多様化により、ポートフォリオのコア保有資産になり得ます。それに対し、QQQも一部の投資家には人気があります。どちらのETFも長所と短所があり、それぞれの投資スタイルと目標に合った方を選択する必要があります。
