シルバーゲート銀行とシリコンバレー銀行は、最近大きな損失を被った2つの金融機関であり、結果として株式市場が下落しました。
これらの損失は不安を引き起こすかもしれませんが、投資目標に集中し、十分な情報に基づいた意思決定を行う必要があります。
今回は、最近の出来事に関する貴重なインサイトと、市場のボラティリティ対応するヒントになれば幸いです。
シルバーゲート銀行の崩壊
シルバーゲート銀行は仮想通貨業界に深く関わっており、FTXなどの企業に銀行サービスを提供していました。
大規模な銀行が仮想通貨企業との取引に関心を示さなかったことで、シルバーゲート銀行は過去数年間で大幅な成長を遂げました。
株価は2020年初から2021年のピークまでに1,300%上昇しました。
シルバーゲート銀行の崩壊の背後にある理由は、預金者だけではなく、資産と負債の不適切な管理にもありました。 経営不振は非常に深刻で、銀行は閉鎖を余儀なくされました。
シリコンバレー銀行のトラブル
一方、シリコンバレー銀行（SVB）は、あらゆる形態と規模のスタートアップへの最大の貸し手であり、米国のベンチャー支援テクノロジーおよびライフサイエンス企業のほぼ半分に銀行を提供しています。
彼らはまた、2022 年に米国のベンチャー支援テクノロジーおよびヘルスケアIPOの44%をサポートしました。
ただし、 債券の利回りがわずか 1.5% しかなかった 10 年間のデュレーションで 800 億ドルの住宅ローン担保証券を購入するという彼らの決定は、彼らを悩ませるために今戻ってきています。
民間市場は、過去数年間と同じ程度の資金を調達できていないため、企業レベルでのキャッシュ バーンが発生しており、これが大きな問題となっています。 これらの企業は流出しており、SVBは資金を流出させています。
預金を補強するために、彼らは国債やモーゲージ債などの最も流動性の高い証券の一部を売却する必要があり、その結果、税引後 18 億ドルの損失が発生しました。
また、12 億 5000 万ドルの普通株式の調達を行っており、その上に 5 億ドルの私募を行っています。 これは良いニュースではなく、銀行の取り付け騒ぎが懸念されています。
金融セクターへの影響
XLFの企業が今日1,670 億ドルを失ったため、この不安は他の金融セクターにも広がっています。 時価総額は2020年6月以来最大の損失となりました。
これがスタートアップの問題なのか、それとも資産と負債のミスマッチが他にもあるのかを判断するには時期尚早です。 ただし、このような場合は、そもそもなぜ投資しているのかを思い出し、完全に理解できない見出しに基づいて性急な決定を下さないことが重要です。
どうすればいい
落ち着く
市場が不安定な時期には、落ち着いて行動することが重要です。
その瞬間のパニックに巻き込まれがちですが、感情に基づいて衝動的な決定を下すと、投資ポートフォリオに悪影響を与える可能性があります。
代わりに、一歩下がって状況を客観的に評価してください。
徹底的な調査と分析の実施
投資に伴うリスクと見返りを理解することが重要です。
投資決定を下す前に、徹底的な調査と分析を行うことが不可欠です。
このようにして、投資目標とリスク許容度に沿った情報に基づいた意思決定を行うための十分な準備が整います。
噂で行動しない
投資は長期的な戦略であることを常に心に留めておいてください。
シルバーゲート銀行とシリコンバレー銀行に関する最近の出来事は、短期的な市場のボラティリティを引き起こす可能性がありますが、長期的な投資目標に焦点を当て、徹底的な調査と分析に基づいて十分な情報に基づいた意思決定を行うことが重要です。
まとめ
シルバーゲート銀行とシリコンバレー銀行の最近の株式市場の下落は警鐘を鳴らすかもしれませんが、落ち着いて冷静でいることは重要です。
また、投資判断を下す前に徹底的な調査と分析を行い、噂で行動しないことも重要です。 これら 2 つの金融機関をめぐる出来事は気になるものですが、投資は長期的な戦略であることを覚えておくことが重要です。
