投資家が保有する株式やETFから四半期ごとに配当を受け取るのが一般的でしたが、最近は毎月配当を提供するETFが増えています。今回は、配当利回りが10%以上の高配当月間ETFを5つ選び、その特徴とリスクを分析します。
1. JEPI(JPMorgan Equity Premium Income ETF)
- 配当利回り：約10%
- 特徴：アクティブ運用の大手ETF、米国大型株に投資
- リスク：コールオプション売却による利益上限の制限
JEPIは、3年の比較的短い歴史にもかかわらず、290億ドルの資産を運用し、市場で最も大きなアクティブETFの一つになりました。JEPIはオプション売却と株式配当を通じて収益を生み出しますが、株価の大幅な上昇に対しては収益を享受できないリスクがあります。
2. JEPQ(JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF)
- 配当利回り：約11.7%
- 特徴：JEPIに似た戦略だが、基準指数はナスダック100
- リスク：ナスダック市場の変動に大きく影響を受ける
JEPIと同様に、JEPQもコールオプションの売却を利用していますが、ナスダック100指数に連動するため、大型テクノロジー株への露出が高くなっています。
3. SPYI(NEOS S&P 500 High Income ETF)
- 配当利回り：約10.7%
- 特徴：2022年に設立された比較的新しいETF
- リスク：市場の変動による影響が大きい
SPYIもJEPIやJEPQと同様の戦略を採用しており、S&P 500指数に連動する株式に投資しています。SPYIは多くの株式を保有し、分散投資を提供しますが、高い運用コストがあります。
4. QYLD(Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF)
- 配当利回り：約11.5%
- 特徴：長期的に安定した配当を提供
- リスク：長期的には全体の株式市場より低いパフォーマンス
QYLDは2013年から取引されており、ナスダック100指数に連動する株式に投資しています。QYLDは他のETFに比べて長期的に安定した配当を提供しますが、全体的な株式市場のパフォーマンスには若干劣ります。
5. SDIV(Global X SuperDividend ETF)
- 配当利回り：約12.8%
- 特徴：全世界の高配当株に投資
- リスク：過去のパフォーマンスが低い
SDIVは全世界の高配当株に投資することで、最も高い配当利回りを提供しますが、過去数年のパフォーマンスが低く、リスクが高いです。
まとめ
これらのETFは、高い月間配当を提供する点で魅力的ですが、投資家は各ETFの特徴とリスクを理解し、自身の投資目標に合った選択をする必要があります。JEPIとJEPQは比較的安定した運用実績と低い運用コストを提供しますが、市場の大幅な上昇には収益を享受できない可能性があります。SPYIは新しいETFであり、今後のパフォーマンスに注目が集まります。QYLDとSDIVはそれぞれ異なるリスクと特徴を持っているため、投資家は慎重に検討することが推奨されます。
