配当成長株に投資することは、安定した収入源として長期的な財務計画の一部です。特に、引退後の生活資金として毎月の配当金に頼る場合、着実で安定した配当収入が重要になります。ここでは、毎月配当ポートフォリオの作り方と、2023年時点の情報をベースに注目すべき優良株15選を紹介します。
毎月配当ポートフォリオとは？
毎月配当ポートフォリオは、毎月均等なキャッシュフローを生み出すために構築された投資ポートフォリオです。この目的を達成するためには、経済状況に関係なく安定した配当を提供する企業に投資する必要があります。
配当貴族株への投資
「配当貴族」とは、25年以上毎年配当金を引き上げている企業を指します。これらの企業は一般的に財務的に安定しており、長期にわたって配当を増やし続けています。
配当の周期性
多くの企業は3月、6月、9月、12月に配当金を支払います。しかし、毎月配当ポートフォリオを構築するには、さまざまな業界の企業に分散投資することで、毎月一定の配当金を得ることが可能です。
2023年版 毎月配当ポートフォリオの構成銘柄
以下は、毎月配当を目指す投資家に適した、2023年の注目銘柄です。各銘柄は、9年以上連続で配当を引き上げており、多くは30年以上の実績を持ちます。
1月、4月、7月、10月
オールステート保険（ALL）
配当金引き上げ履歴：10年
配当利回り：2.4％
配当性向：62％
5年配当金引き上げ率：年平均16％
オールステート保険（ALL）は、アメリカ合衆国イリノイ州ノースブルックに本社を置き、ステートファーム保険などと並び、全米で個人向け保険業界のトップを争っている保険相互会社です。この会社は1931年にシアーズのカタログ販売の一部としてビジネスをスタートさせました。その後、1953年にはカナダにも事業を拡大しました。1991年には株式を公開し、1995年には独立した会社となりました。日本においては、セゾン自動車火災保険との関係があります。
メドトロニック（MDT）
配当金引き上げ履歴：45年
配当利回り：3.4％
配当性向：52％
5年配当金引き上げ率：年平均8.2％
メドトロニック（MDT）は、心臓ペースメーカーを主軸とする医療機器の開発、製造、販売を手掛ける株式会社です。アイルランドのダブリンに本社を構え、アメリカ合衆国ミネソタ州ミネアポリスにオペレーション本部を置いています。日本における法人は日本メドトロニック株式会社およびメドトロニックソファモアダネック株式会社で、ニューヨーク証券取引所に上場している企業です。
フィリップモリス（PM）
配当金引き上げ履歴：50年
配当利回り：4.9％
配当性向：96％
5年配当金引き上げ率：年平均2.8％
フィリップモリス（PM）は、世界最大級のたばこ会社で、2008年にアメリカのアルトリア・グループから米国外事業が分離して誕生しました。世界売上高で首位を誇る「マールボロ」をはじめ、多くの有力な銘柄を保有しています。加熱式たばこ「アイコス」は、同社の第2の柱として成長し、2024年4月末にはアルトリアから米国内でのアイコスの独占商業権を譲り受ける予定です。また、スウェディッシュ・マッチを買収することでニコチンパウチなどの無煙製品をさらに強化し、2025年までに売上高の50％を無煙製品で占めることを目指しています。韓国のKT&Gとは禁煙商品に関する独占的商品化で提携を強化しています。
リアルティインカム（O）
配当金引き上げ履歴：26年
配当利回り: 4.7%
配当性向：76％
5年配当金引き上げ率：年平均3％
リアルティインカム（O）は、不動産投資信託（REIT）として知られています。事業内容としては、商業顧客との長期ネットリース契約を基に、一戸建ての独立型商業用不動産の取得および管理を行っています。同社のポートフォリオは、アメリカ合衆国全50州、プエルトリコ、そして英国、スペイン、イタリア、アイルランドにわたり、85以上の異なる業種で活動する1300以上の顧客に賃貸されている13250以上の商業用不動産を含んでいます。これらの物件は、サービス業、非裁量的消費、または低価格帯のビジネスを展開する小売業や工業関連の顧客に賃貸されています。物件のタイプには、小売、ゲーム、工業、農業、オフィスなどのその他のタイプが含まれます。上位5業種には、食料品店、コンビニエンスストア、ドルショップ、ドラッグストア、ホームセンターなどがあります。
W.P. キャリー(WPC)
配当金引き上げ履歴：26年
配当利回り：5.3％
配当性向：80％
5年配当金引き上げ率：年平均1％
W.P. キャリー(WPC)は、内部管理型で分散投資を行う不動産投資信託（REIT）です。この企業は、主にアメリカ合衆国およびヨーロッパに所在する企業に対して、長期的にネットリースされる商業用不動産を所有しています。その不動産ポートフォリオは、シングルテナントの産業用施設、倉庫、オフィス、小売店、セルフストレージ施設などで構成されており、セール・リースバック取引を専門としています。
2月、5月、8月、11月
アッヴィ（ABBV）
配当金引き上げ履歴：51年
配当利回り：3.6％
配当性向：43％
5年配当金引き上げ率：年平均12％
アッヴィ（ABBV）は、リウマチや腸管型ベーチェット病などの自己免疫系疾患、慢性リンパ性白血病や非ホジキンリンパ腫などの治療薬をはじめ、美容再生医療製品、筋肉用のボトックス注射剤、高眼圧症や開放隅角緑内障向けの点眼薬などを開発・販売するバイオ医薬品会社です。免疫学、腫瘍学、美容、神経科学、アイケアなどの分野における治療法を提供しています。同社はデラウェア州に籍を置いています。
モルガン・スタンレー（MS）
配当金引き上げ履歴：9年
配当利回り：3.6％
配当性向：48％
5年配当金引き上げ率：年平均27％
モルガン・スタンレー（MS）は、子会社や関連会社を通じて、世界中の企業、政府機関、金融機関、個人に対して、助言や資本の調達、取引、管理、分配などのサービスを提供している金融機関です。同社は多様な投資金融商品とサービスを提供し、機関投資家向け証券事業、ウェルスマネジメント事業、インベストメントマネジメント事業などを展開しています。
テキサス・インスツルメンツ（TXN）
配当金引き上げ履歴：19年
配当利回り：2.8％
配当性向：53％
5年配当金引き上げ率：年平均16％
テキサス・インスツルメンツ（TXN）は、音、温度、圧力、画像などの実世界の信号を調整・増幅し、電子機器の電力管理に使用されるアナログ半導体や、性能、電力、コストの異なる要求に応じて最適化できる組み込みプロセッサなどを設計・製造し、世界中の電子機器設計者やメーカーに販売しています。
クロロックス（CLX）
配当金引き上げ履歴：45年
配当利回り：3.3％
配当性向：115％
5年配当金引き上げ率：年平均8％
クロロックス（CLX）は、米国内外で家庭用品の開発、製造、販売を行っている企業です。漂白剤や掃除用洗剤、食品保存袋のほか、栄養サプリメント、ドレッシング、水ろ過装置など、幅広い商品を取り扱っています。
プロクター＆ギャンブル（PG）
配当金引き上げ履歴：66年
配当利回り：2.4％
配当性向：61％
5年配当金引き上げ率：年平均5.6％
プロクター＆ギャンブル（PG）は、世界180カ国以上で製品を販売する多様な一般消費財の製造を手がけている企業です。主なブランドには、乳幼児用紙おむつの「パンパース」、衣料用洗剤の「アリエール」と「ボールド」、食器洗い用洗剤の「ジョイ」、エアケア製品の「ファブリーズ」、男性用シェーバーの「ジレット」、電気シェーバーの「ブラウン」、ヘアケア用品の「パンテーン」、「ヴィダルサスーン」、「h&s」、そして化粧品の「SK-Ⅱ」などがあります。主要顧客であるウォルマートは売上高の約15％を占めています（2023年6月末時点）。また、プロクター＆ギャンブルは株主還元を重視しており、2023年度までに67年連続で増配を行っています。
3月、6月、8月、12月
シェブロン・コーポレーション（CVX）
配当金引き上げ履歴：35年
配当利回り：3.2％
配当性向：32％
5年配当金引き上げ率：年平均5.6％
シェブロン・コーポレーション（CVX）は、世界中で事業を展開する総合エネルギー会社です。原油や天然ガスの探鉱、開発、生産、輸送に従事する一方で、石油製品の精製や原油・石油製品・潤滑油の販売、さらには再生可能燃料の製造と販売も手掛けています。シェブロンは持続可能でクリーンなエネルギーの実現に焦点を当て、低炭素事業の成長に注力しています。
ネクステラ・エナジー（NEE）
配当金引き上げ履歴：26年
配当利回り：2.1％
配当性向：60％
5年配当金引き上げ率：年平均11％以上
ネクステラ・エナジー（NEE）は、公益事業の持株会社です。その主要子会社であるフロリダ・パワー・アンド・ライトはフロリダ州で、発電、送電、配電、そして小売事業を展開しています。また、ネクストエラ・エナジー・リソーシズは、卸売電力市場向けに、天然ガス、水力、風力、太陽光、地熱、バイオマス燃料などの無公害および再生可能燃料を使用した独立系発電施設の所有、開発、建設、運営、管理を行っています。
ソノコ・プロダクツ（SON）
配当金引き上げ履歴：40年
配当利回り：3.3％
配当性向：31％
5年配当金引き上げ率：年平均5％
ソノコ・プロダクツ（SON）は、アメリカ合衆国のパッケージ製品メーカーで、産業用および消費用パッケージ製品の生産とパッケージングサービスを32カ国で提供しています。消費パッケージ事業では、食品や飲料など幅広い用途に対応するラウンドコンポジット缶、形状硬質紙容器、コーキング剤や接着剤用チューブ、簡易開封型のアルミ・スチール缶、ペットボトル、瓶、水差し、カップ、トレイ、軟包装印刷物などの製品と、グローバルブランド管理などのサービスを提供しています。
紙＆産業材再生事業では、リサイクル板紙、合板、紙管原紙、板紙、段ボール原紙、段ボール中間財、板紙管・芯、成形プラグ、リールなどを生産し、使用済みの段ボール箱、紙、プラスチック、金属、ガラス、その他のリサイクル材料の収集、処理、再生を行っています。
ディスプレイ＆パッケージ事業では、店頭ディスプレイ、カスタムパッケージ、小売パッケージ、包装充填材などの製品とサプライチェーン管理などのサービスを提供しています。
保護ソリューション事業では、カスタム設計の保護用、温度保証用、小売用安全パッケージ製品を手掛けています。
サザン・カンパニー（SO）
配当金引き上げ履歴：21年
配当利回り: 3.8%
配当性向：76％
5年配当金引き上げ率：年平均3.2％
サザン・カンパニー（SO）は、アメリカ合衆国南東部を中心に展開する電力およびガスの持株会社で、電力関連の収入が全体の約8割を占めています。この会社は、アラバマパワー、ジョージアパワー、ミシシッピパワーの3つの電力会社をはじめ、再生エネルギーを含む発電資産を開発・運営するサザンパワー（電力卸売）、4州で天然ガスを販売するサザンカンパニーガスなど、複数の子会社を擁しています。また、SCS（エンジニアリングサービス）、サザンリンク（デジタルワイヤレス通信サービス）、サザンニュークリア（原子力発電）などの事業も展開しており、電力会社3社の顧客数は居住用を中心に計443万7000件に及びます。
ユナイテッド・パーセル・サービス（UPS）
配当金引き上げ履歴：13年
配当利回り：3.4％
配当性向：47％
5年配当金引き上げ率：年平均14％
ユナイテッド・パーセル・サービス（UPS）は、ケンタッキー州のルイビル国際空港を拠点に、世界220カ国以上で書類や貨物の配達を行っている企業です。航空便、地上便、国内・国際便、商用・家庭用小口配送など、統合されたロジスティクス・ネットワークを通じてあらゆる種類の荷物配送サービスを提供しています。1営業日当たりの発送顧客数は約160万件、受取件数は約1110万件、荷物取扱量は2430万個に上ります（2022年末時点）。売上高の6割強が米国内輸送からの収益で、米国内貨物輸送、海外貨物輸送、サプライチェーン・ソリューションの3部門で構成されています。サプライチェーン・ソリューション事業では、フレートオペレーションや通関代行などのロジスティクス事業を手掛けています。
毎月配当ポートフォリオのメリット
毎月配当ポートフォリオの最大のメリットは、配当金の安定性です。S&P 500指数の平均より高い配当利回りを目指し、平均5年間の配当金引き上げ率は年平均9.1％です。投資家は、たとえば総額30万ドルを投資すれば、毎月少なくとも855ドルの現金収入を得ることができます。
まとめ
毎月配当ポートフォリオを構築することで、投資家は引退後も安定したキャッシュフローを確保できます。選ばれた15銘柄は、長期的な配当成長実績を持つ信頼できる企業であり、財務的な安定と収入の持続性を提供します。
