【楽天証券】新NISAでの「つみたて投資枠」「成長投資枠」年初一括投資戦略

楽天証券における新NISAの一括投資の概要

楽天証券では、2023年11月13日から新NISAの積立設定が開始されました。新NISAの利用において、手元資金が豊富な方や効率的に資産を運用したい方に向けた年初一括投資の方法をご紹介します。

つみたて投資枠の年初一括投資戦略

新NISAの「つみたて投資枠」は、年間120万円の投資上限が設定されています。通常は毎月の積立が基本ですが、楽天証券の「ボーナス設定」機能を活用することで、実質的に一括投資が可能です。

具体的な手順

1. 毎月100円の積立設定：最低購入額の100円を「毎月100円」で設定し、年間1,200円を投資。
2. ボーナス設定の利用：2024年1月に残りの1,198,800円をボーナス設定で一括投資。

成長投資枠の年初一括投資戦略

「成長投資枠」では、年間240万円までの投資が可能で、一括投資にも対応しています。楽天証券でのポイント還元を逃さずに投資する方法についても解説します。

ポイント還元の活用

1. 楽天カード決済と楽天キャッシュ：それぞれ毎月5万円まで0.5%のポイント還元が受けられます。
2. 1月に楽天カードと楽天キャッシュを利用して各5万円を積立設定で投資し、2月以降は解約することでポイント還元を最大化。

まとめ

楽天証券の新NISAでは、つみたて投資枠と成長投資枠の両方で効率的な一括投資が可能です。上記の方法を参考に、賢い投資計画を立ててみてください。新NISAを最大限に活用し、資産形成を目指しましょう。